Il mercato si prepara a scrutare con attenzione i numeri di Unipol relativi al primo trimestre 2025, che saranno illustrati il 16 maggio alle ore 12 in una conference call con analisti e investitori istituzionali.
I risultati, già approvati dal Consiglio di Amministrazione il 15 maggio, arrivano in un contesto di grande fiducia da parte del mercato, alimentata dalla performance brillante del titolo e dalle ambizioni strategiche del gruppo.
Dall’inizio dell’anno, l’azione Unipol ha registrato un rialzo del +37%, con una crescita che su base annua sfiora il +100%, segno di una rinnovata fiducia degli investitori, spinta in gran parte dal nuovo piano industriale e dal ruolo chiave del gruppo nelle operazioni di consolidamento bancario in Italia.
Dividendi e capitalizzazione: ritorno concreto per gli azionisti
Attualmente, Unipol vanta una capitalizzazione di circa 12 miliardi di euro. Durante l’assemblea per l’approvazione del bilancio 2024, è stata confermata la distribuzione di un dividendo di 0,85 euro per azione, per un valore complessivo di 609 milioni di euro.
La data di stacco cedola è fissata al 19 maggio, con pagamento a partire dal 21 maggio, un appuntamento centrale per gli investitori alla ricerca di rendimento stabile in un contesto di tassi ancora incerti.
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Gli analisti premiano il titolo: target price in rialzo
In vista della trimestrale, diversi istituti di analisi hanno rivisto al rialzo le loro valutazioni su Unipol. Barclays ha aumentato il prezzo obiettivo da 15,5 a 16,5 euro, mantenendo il giudizio Overweight, mentre Berenberg si è spinta fino a 17,7 euro, alzando il target da 15,8.
Anche Kepler Cheuvreux e Websim confermano un outlook favorevole, indicando un target a 16,5 euro con raccomandazioni rispettivamente “Buy” e “Outperform”.
- Barclays: target da 15,5 a 16,5 euro, giudizio Overweight
- Berenberg: target da 15,8 a 17,7 euro
- Kepler Cheuvreux e Websim: target a 16,5 euro, giudizio Buy/Outperform
Barclays ha sottolineato che, sebbene l’aumento del dividendo fosse previsto, ciò che ha colpito positivamente è stata la maggiore generazione di capitale indicata nel piano strategico.
Gli analisti prevedono un tasso di crescita annuo del 5% nei comparti Vita e Danni fino al 2027, con un combined ratio in miglioramento stimato al 92,2%, segnale di una redditività tecnica in progressivo rafforzamento.
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Piano strategico 2025–2027: crescita solida e digitalizzazione al centro
Il nuovo piano industriale, presentato a fine marzo, è al centro della rinnovata fiducia degli operatori. Unipol punta su solidità patrimoniale, efficienza operativa e remunerazione degli azionisti, con una forte enfasi su crescita organica e digitalizzazione dei servizi assicurativi.
- Priorità: solidità patrimoniale e generazione di capitale
- Focus su digitalizzazione e crescita organica
- Obiettivo: rafforzare la remunerazione per gli azionisti
Secondo Equita Sim, il piano è stato definito “resiliente anche in scenari di mercato meno favorevoli”, confermando la raccomandazione Buy con target a 17 euro.
Anche Intesa Sanpaolo ha espresso apprezzamento, mantenendo il prezzo obiettivo a 16,4 euro e ritenendo il piano “fattibile e interessante per il suo profilo di rendimento”.
Dal canto suo, Mediobanca Research ha rivisto il target price da 15 a 16,3 euro, sottolineando il valore di una strategia che mira a rendere Unipol “più forte, più veloce, migliore”, con una gestione del capitale più dinamica e orientata al valore.
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Operazioni bancarie e ruolo strategico nel M&A
Un altro elemento che rafforza l’appeal del titolo Unipol è il suo ruolo attivo nell’M&A bancario italiano. Il gruppo detiene il 19,7% di Banca Popolare di Sondrio e il 24,6% di BPER, due partecipazioni strategiche che lo collocano al centro del processo di aggregazione nel settore creditizio.
Durante la presentazione del piano industriale, il presidente Carlo Cimbri ha ribadito il sostegno a una possibile integrazione tra le due banche, lasciando però aperta la porta ad ulteriori sviluppi.
L’interesse attorno a Banca Popolare di Sondrio si è intensificato anche a causa di rumor su un possibile ingresso di ING, rendendo ancora più centrale il ruolo di Unipol come regista di possibili fusioni nel panorama bancario italiano.
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