Molti investitori continuano a tenere liquidità ferma sui conti o nei fondi monetari, rischiando di perdere opportunità nel segmento dei redditi fissi a breve durata. Con l’attuale contesto economico e le recenti decisioni della Federal Reserve, il panorama potrebbe essere particolarmente interessante per chi è disposto a considerare investimenti leggermente più rischiosi ma potenzialmente più redditizi.
Perché Riconsiderare la Liquidità?
I fondi di mercato monetario hanno offerto tassi di rendimento interessanti con rischi contenuti, ma questo trend potrebbe non essere altrettanto vantaggioso in futuro. L’ambiente attuale di tagli ai tassi d’interesse rende cruciale ripensare le allocazioni di portafoglio. Storicamente, nei cicli di riduzione dei tassi, i mercati obbligazionari hanno registrato performance superiori rispetto alla liquidità, offrendo rendimenti interessanti con prodotti di reddito fisso.
La Federal Reserve ha recentemente ridotto i tassi d’interesse di 0,5 punti percentuali, segnando l’inizio di un ciclo di allentamento monetario dopo 14 mesi di pausa. Questo potrebbe rappresentare un momento ideale per estendere la durata delle obbligazioni nel portafoglio, adottando strumenti come gli ETF a breve durata.
I 3 ETF a Breve Durata da Considerare
Ecco tre ETF che potrebbero essere una scelta strategica per chi desidera sfruttare il segmento dei redditi fissi a breve durata:
- Fidelity Limited Term Bond ETF (FLTB)
- Rendimento SEC a 30 giorni (31 ottobre): 4,86%
- Questo ETF investe principalmente in obbligazioni corporate di qualità investment grade, con una scadenza media ponderata tra i 2 e i 5 anni. Offre esposizione al credito corporate statunitense con una gestione attiva, supportata dai gestori e analisti esperti di Fidelity Investments.
- Fidelity Low Duration Bond ETF (FLDB)
- Rendimento SEC a 30 giorni (31 ottobre): 4,86%
- Un fondo che si concentra su titoli di debito investment grade di qualità media e alta, mantenendo una durata inferiore a un anno. La strategia a bassa durata riduce l’esposizione ai rischi legati ai tassi di interesse, offrendo al contempo opportunità di rendimento.
- Fidelity Low Duration Bond Factor ETF (FLDR)
- Rendimento SEC a 30 giorni (31 ottobre): 5,31%
- FLDR segue un indice composto da obbligazioni fluttuanti (floating-rate notes) e titoli del Tesoro USA, mantenendo una durata inferiore a un anno. Grazie alla natura fluttuante delle cedole, i titoli sono meno sensibili ai cambiamenti dei tassi d’interesse. L’esposizione è integrata con una piccola allocazione in obbligazioni fisse a lunga scadenza per garantire diversificazione.
Vantaggi degli ETF a Breve Durata
Gli ETF come FLTB, FLDB e FLDR combinano una gestione attiva con strategie mirate che bilanciano rischio e rendimento. Offrono:
- Diversificazione: attraverso l’integrazione di obbligazioni di qualità e titoli del Tesoro.
- Resilienza ai Tassi: grazie all’esposizione a note a tasso variabile, come nel caso del FLDR.
- Rendimenti Competitivi: che superano molti conti di deposito o fondi monetari.
Con il ciclo di taglio dei tassi in corso, il segmento dei redditi fissi offre una combinazione ideale di stabilità e rendimento, soprattutto per chi guarda alla breve durata come compromesso tra rischio e opportunità.
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Investitori sia principianti che esperti potrebbero trarre vantaggio dall’includere uno di questi ETF nel proprio portafoglio, trasformando la liquidità parcheggiata in una fonte di rendimento più efficiente.
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