Con l’inizio del nuovo anno, gli investitori si trovano ad affrontare una serie di sfide economiche e di mercato, tra cui la divergenza delle politiche monetarie, l’incertezza politica, gli elevati deficit fiscali e le tensioni geopolitiche. Questi fattori potrebbero aumentare la volatilità dei mercati, rendendo più complesso il processo decisionale. Tuttavia, una notizia positiva per gli investitori è che il reddito fisso continua a offrire opportunità interessanti grazie ai rendimenti ancora elevati delle obbligazioni.
Secondo Ken Orchard, CFA, Head of International Fixed Income, e Nick Trueman, Head of EMEA Distribution, T. Rowe Price, oltre alla potenziale generazione di reddito, le obbligazioni rappresentano un’opzione versatile, in grado di rispondere a diversi obiettivi d’investimento.
Tra le soluzioni obbligazionarie più interessanti per il 2024, si distinguono quattro approcci che possono aiutare gli investitori a ottimizzare il loro portafoglio.
Obbligazioni societarie investment-grade
Le obbligazioni societarie investment-grade combinano i benefici della duration e dello spread creditizio. Anche se gli spread sono attualmente ristretti, il rendimento rimane attraente rispetto ai titoli di Stato tradizionali. Alla fine di dicembre 2024, il rendimento potenziale più basso (yield-to-worst) per le obbligazioni investment-grade europee era circa del 3,18%.
Credito a impatto
Un’opzione interessante per chi desidera unire rendimento finanziario ed effetti positivi a livello ambientale e sociale è il credito a impatto. Questo approccio integra i fattori ESG (ambientali, sociali e di governance) e consente di investire in obbligazioni emesse per finanziare progetti sostenibili. Si tratta di un’estensione naturale dell’investimento responsabile, che sta guadagnando sempre più interesse tra gli investitori consapevoli.
Obbligazioni societarie high yield
Per gli investitori con una maggiore propensione al rischio, le obbligazioni societarie high yield offrono un’interessante opportunità di rendimento. Alla fine di dicembre 2024, il rendimento medio globale di questa asset class si attestava intorno al 7,2%, un valore competitivo rispetto ad altre opportunità d’investimento. Tuttavia, è essenziale considerare il maggiore rischio di default, che in Europa potrebbe aumentare fino al 3,5%-4% nel corso del 2024, secondo Fitch Ratings.
Obbligazionario globale multisettoriale
Un approccio multisettoriale offre la possibilità di diversificare il portafoglio investendo in diverse categorie di obbligazioni, tra cui debito governativo, societario e cartolarizzato, sia investment-grade che high yield, nei mercati sviluppati ed emergenti. Questa strategia consente di bilanciare il rendimento con una minore volatilità, risultando particolarmente adatta agli investitori che desiderano flessibilità nella gestione del proprio portafoglio.
Conviene investire in obbligazioni nel 2025
Le incertezze economiche e politiche del 2024 rendono la gestione del portafoglio più complessa, ma anche ricca di opportunità. Grazie ai rendimenti ancora elevati, il reddito fisso rappresenta una solida opzione per generare reddito e diversificare gli investimenti. La varietà di strategie disponibili permette agli investitori di scegliere la soluzione più adatta alle loro esigenze, bilanciando stabilità, rendimento e impatto sociale.
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