Mediobanca chiude i primi nove mesi dell’esercizio con un utile netto superiore a 1 miliardo di euro, confermando il trend di crescita e le previsioni positive per l’intero anno fiscale che terminerà a giugno 2025. La performance è stata trainata da un incremento dei ricavi in tutte le aree strategiche e da una solida capacità di generare capitale.
Ricavi in crescita in tutte le aree di business
Il fatturato totale del gruppo Mediobanca ha raggiunto i 2,8 miliardi di euro, segnando un aumento del 5% su base annua grazie alla spinta delle principali divisioni:
- Wealth Management: ricavi in crescita del 5% a 727 milioni di euro.
- Corporate & Investment Banking: incremento del 26% a 677 milioni di euro.
- Consumer Finance: aumento del 7% a 954 milioni di euro.
- Assicurazioni: ricavi stabili a 349 milioni di euro.
L’efficienza operativa resta uno dei punti di forza, con un rapporto costi/ricavi inferiore al 43%, mentre il costo del rischio scende a 47 punti base, segnale di una gestione prudente e solida della qualità degli attivi.
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Risultati trimestrali positivi e margini in miglioramento
Nel solo terzo trimestre, Mediobanca ha riportato un utile netto stabile a 334 milioni di euro, con ricavi in crescita del 3% su base annua a 920 milioni di euro. Analizzando le singole divisioni:
- Wealth Management: +6% a 247 milioni di euro.
- Corporate & Investment Banking: +17% a 226 milioni di euro.
- Consumer Finance: +7% a 326 milioni di euro.
- Assicurazioni: in calo del 16% a 106 milioni di euro.
Il margine di interesse è rimasto solido a 497 milioni di euro, mentre le commissioni sono aumentate del 15% su base annua a 273 milioni di euro, grazie soprattutto alla performance nel segmento della consulenza.
Il costo del rischio trimestrale è ulteriormente sceso a 39 punti base, con miglioramenti evidenti sia nel comparto corporate che nel consumer.
L’utile per azione (EPS) ha raggiunto 1,19 euro, in crescita del 7% rispetto allo scorso anno, mentre il rendimento del patrimonio tangibile (ROTE) è salito al 14%, con un miglioramento di 60 punti base.
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Obiettivi confermati per l’esercizio 2025
Mediobanca ha ribadito le previsioni di crescita per l’anno fiscale in corso, puntando a:
- Raccolta netta tra 9 e 10 miliardi di euro.
- Forte crescita del margine di interesse.
- Incremento a doppia cifra delle commissioni.
- Aumento dell’EPS tra il 6% e l’8%.
La banca conferma anche la propria strategia di elevata remunerazione degli azionisti, con un pay-out in contanti del 70% e un buyback da 385 milioni di euro già completato per il 71%.
Mediobanca distribuirà a maggio un acconto dividendo di 0,56 euro per azione, mentre il saldo verrà erogato a novembre. Il coefficiente CET1 si conferma solido al 15,6%, sostenuto dagli adeguamenti regolamentari di Basilea IV.
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Focus strategico sulla fusione con Banca Generali
Tra le novità strategiche più rilevanti, Mediobanca ha annunciato una proposta di fusione con Banca Generali, con l’obiettivo di creare un nuovo player europeo nel wealth management da oltre 210 miliardi di euro di masse gestite e 15 miliardi di euro di raccolta netta annuale.
Se l’operazione andrà in porto, il gruppo risultante potrà contare su:
- Ricavi combinati di 4,4 miliardi di euro.
- Utile netto di 1,5 miliardi di euro.
- ROTE al 20%.
- Distribuzioni cumulative di 4 miliardi di euro entro l’anno fiscale 2026.
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