Bonus Cap, cosa sono e come funzionano questi certificati finanziari

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Che cosa sono i certificati Bonus Cap e quali sono le logiche di rendimento di questi prodotti.

I Bonus Cap sono una ricorrente categoria di certificati finanziari che consentono all’investitore di ottenere un Bonus a scadenza, vincolato al fatto che nel corso della vita del prodotto di investimento, il sottostante (azione, indice, valuta, materia prima, ecc.) non abbia mai raggiunto un valore pari o inferiore al livello barriera.




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I Bonus Cap prevedono inoltre un limite massimo di rendimento (Cap) che corrisponde al premio massimo che l’investitore è in grado di ricevere a scadenza nell’ipotesi in cui non si sia verificato l’evento barriera.

Di contro, nel caso in cui durante la vita del certificato, il valore del sottostante tocchi la barriera, allora il prodotto pagherà a scadenza un importo che è commisurato alla prestazione del sottostante. In particolare:

  • nel caso in cui il valore del sottostante sia superiore al valore iniziale, l’investitore riceverà un importo superiore al capitale investito, fino al Cap;

  • nel caso in cui il valore del sottostante sia inferiore al valore iniziale, l’investitore riceverà un importo commisurato alla prestazione negativa del sottostante, in uno scenario che dunque determinerà una perdita del capitale investito.

Con simili caratteristiche, questi certificati sono particolarmente indicati per gli investitori che sono alla ricerca di rendimenti interessanti, anche in caso di moderati ribassi del sottostante. Questi certificati permettono infatti all’investitore di poter ottimizzare il proprio portafoglio rispetto a un investimento diretto sull’asset sottostante, proponendo un diverso profilo di rendimento, e tutelando il capitale da ribassi moderati.

Si tratta pertanto di un certificato con premio potenziale anche nelle ipotesi di moderato ribasso del valore del sottostante, cap e protezione condizionata del capitale investito. Generalmente la durata di questi investimenti è di breve o media entità, con una barriera che opererà in maniera continua lungo l’intero arco temporale.

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