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ETF sull’oro: come investire sul metallo prezioso

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Se siete interessati a investire in oro, ma non volete acquistare oro fisico (bensì partecipare al rendimento che il lingotto può garantirvi attraverso uno strumento finanziario), un ETF potrebbe fare al caso vostro. Ma di cosa si tratta? E quali sono le caratteristiche tipiche di un ETF? E quali ETF sull’oro potrebbe valer la pena di acquistare? Di tutto questo parleremo nei prossimi paragrafi. 

Prima di scendere nel dettaglio, però, ti anticipo già adesso che per investire sugli ETF oro non è necessario comprare questo strumento finanziario in senso fisico. Oggi tutti i migliori broker Forex e CFD permettono di fare trading su numerosi ETF oro attraverso i Contratti per Differenza. In questo modo non dovrai comprare alcun ETF oro ma potrai comunque speculare sulle sue oscillazioni di prezzo.

Se sei un investitore principiante che vuole imparare ad investire gli ETF oro attraverso i CFD, ti consiglio di partire dalla lettura della guida su come iniziare a fare trading online da zero. Inoltre puoi anche fare pratica grazie al comodo conto demo trading che i broker autorizzati come ad esempio eToro (leggi qui la recensione completa) ti offrono gratuitamente. Perchè eToro? Semplicemente perchè questo broker ti offre 100 mila euro virtuali per fare pratica. 

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Che cosa è l’ETF

L’ETF (Exchange Traded Fund) è uno strumento finanziario rappresentato da fondi di investimento le cui quote sono negoziabili sui mercati regolamentati come se fossero veri e propri titoli azionari. In questo modo, è molto semplice cercare di effettuare degli investimenti su tali fondi, ed è molto semplice poter usufruire della propria caratteristica di liquidità.

ETF e fondi comuni di investimento

Ad ogni modo, sebbene gli ETF abbiano contemporaneamente le caratteristiche di un fondo comune di investimento e di un titolo azionario, è anche bene precisare fin da subito come in realtà questa particolare categoria di fondi abbia altresì delle qualità sufficienti per potersi distanziare adeguatamente da ciascuna di tali classi di strumenti.

In particolare, ricordate fin da queste poche righe di premessa che l’ETF ha l’obiettivo di replicare un indice di riferimento (benchmark), con una gestione tipicamente passiva; di contro, il fondo comune di investimento ha una gestione di natura attiva, e auspica di ottenere un rendimento migliore del proprio riferimento.

Naturalmente, quanto sopra non equivale ad affermare che il fondo abbia delle performance mediamente migliori a quelle dell’ETF (anzi, a volte è proprio il contrario), valutato che non è affatto detto che il gestore del fondo, in virtù della propria gestione attiva, riesca a “battere” il benchmark. Quel che è certo che è i costi degli ETF non molto inferiori a quelli di un comune fondo, considerato che la gestione è passiva e, dunque, poco onerosa.

Perché scegliere un ETF sull’oro

A questo punto dovrebbe essere abbastanza chiaro perché investire sull’oro mediante un ETF possa rappresentare una buona scelta per tutti gli investitori che desiderano poter diversificare al meglio il proprio portafoglio mediante l’inserimento di un asset che (principalmente) nel medio lungo termine potrebbe garantire qualche buona soddisfazione. Un ETF sull'oro è in linea di principio preferibile allo stesso gold poicè rispetto alla quotazione oro è meno volatile. 

Investire in un ETF a replica fisica significa infatti investire in uno strumento finanziario il cui valore sarà determinato dal trend assunto dalle quotazioni dell’oro, ma senza dover sopportare tutti i problemi e i costi legati al possesso fisico dell’oro.

Altrettanto naturalmente, attenzione a non cedere alla facile tentazione di ritenere che il rendimento dell’ETF sull’oro a replica fisica sia identico all’andamento delle quotazioni dell’oro sui mercati finanziari. Oltre a specificità di natura tecnica, sulle quali per il momento soprassediamo, bisogna sempre rammentare che l’oro è quotato sui mercati internazionali in dollari (su oncia), mentre è possibile che le quote dell’ETF siano contraddistinte in euro.

Quanto sopra determina intuibilmente il fatto che la convenienza dell’investimento (o, meglio, il suo rendimento) sarà fortemente influenzato dall’evoluzione dei cambi valutari, tanto che il trend favorevole o meno del cambio EUR/USD potrebbe potenziale o minimizzare in modo significativo il rendimento dello strumento finanziario in se.

Questo rapporto di correlazione tra cross Eur/Usd e ETF oro può essere sfruttato investendo su entrambi gli asset. Quello che servirebbe a tal riguardo è la possibilità di operare dalla stessa piattaforma. A darti questa facoltà è proprio il CFD Trading. Un broker come il citato eToro, ad esempio, ti permette di fare trading su oro, ETF oro e coppia Eur/Usd operando da una sola piattaforma. Puoi provare in autonomia aprendo un conto demo gratuito (qui il sito ufficiale)

Cosa serve per investire in ETF sull’oro

Investire in ETF sull’oro è davvero molto semplice ma solo se si scelgono i giusti canali. 

In linea di principio puoi comprare ETF attraverso i consueti canali di collocamento delle azioni anche perchè i due asset hanno in comune un elemento molto importante: l'essere quotati su Borsa Italiana. Quindi, come tutti gli ETF, anche quelli sul gold possono essere acquistati in banca oppure presso le società che sono specializzate in questo genere di prodotti. 

Ognuno è libero di fare ciò che crede, tuttavia è necessario tenere in considerazione anche quelli che sono i costi e le spese di cui dovrai farti carico optando per l'acquisto fisico. 

Il modo più semplice a vostra disposizione per evitare queste spese, è quello di limitarvi a speculare sull'andamento degli ETF oro senza comprali fisicamente. Per raggiungere questo obiettivo ciò che vi o c occorre è piattaforma di trading per poter aprire e chiudere le posizioni di acquisto e di vendita, e un capitale da spendere in questo genere di allocazione. Nei paragrafi precedenti  ho fatto riferimento al broker  eToro come un buon operatore con il quale fare trading online.

Attenti come siamo a consigliare solo broker sicuri e autorizzati (alla larga da chi promette soldi facili) suggeriamo spesso eToro su BorsaInside. Una alternativa di pari livello è Plus500 (qui la recensione gratuita). Anche questo broker ti mette a disposizione la demo gratuita per fare pratica senza correre il rischio di perdere soldi reali. 

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Quali sono i migliori ETF sull’oro in circolazione

Sono decine gli ottimi ETF sull’oro che potete cercare di acquistare per le vostre finalità di investimento sul metallo dorato.

Ad esempio, un punto di riferimento è certamente legato a ETF Physical Gold, uno dei più grandi e importanti Exchange Traded Fund sul l’oro. Di riferimento anche gli investimenti su Gold Bullion Securities, ETF Physical Swiss Gold e Source Gold. Provate a cercare questi e altri fondi sulla vostra piattaforma di trading, e effettuate delle analisi con gli strumenti tecnici che vi sono concessi (qui il sito eToro). 

Logicamente l'elenco dei migliori ETF oro varia nel corso del tempo. Nel 2020 le performance migliori sono state registrate dai seguenti prodotti:

  • ETF Xtrackers Physical Gold – DE000A1E0HR8: costo annuo di gestione dello 0,25 per cento, quotazione in  Dollari  (e quindi rischio cambio)
  • ETF Xtrackers Physical Gold EUR Hedged – DE000A1EK0G3: in Euro e quindi c'è la copertura dal rischio cambio. Se vuoi fare trading su questo ETF (qui la demo eToro) non dovrai preoccuparti dell'andamento del cambio Euro Dollaro.
  • ETF Gold Bullion Securities – GB00B00FHZ82: il più vecchio ETF oro in quotazione in  borsa
  • ETFS Physical Gold – JE00B1VS3770: a replica fissa

Questo è solo un piccolo esempio dei migliori ETF oro in circolazione. Broker come eToro (qui il sito ufficiale) offrono un vasto ventaglio di scelta. Basta consultare la sezione specifica. 

Redazione Borsainside
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