Il mercato della consulenza finanziaria ha registrato una performance straordinaria nel mese di ottobre 2024, segnando il risultato più significativo dell’anno in termini di raccolta.
I dati rilasciati da Assoreti, l’Associazione delle Società per la Consulenza agli Investimenti, evidenziano infatti una raccolta complessiva di 5,6 miliardi di euro, rappresentando un incremento sostanziale sia rispetto al mese precedente (+86,5%) che in confronto allo stesso periodo del 2023 (+96,7%).
Un risultato eccezionale, che sottolinea la crescente fiducia degli investitori nel settore della consulenza finanziaria professionale.
La Distribuzione degli Investimenti
La distribuzione degli investimenti ha mostrato una particolare concentrazione nel settore del risparmio gestito, che ha attratto risorse nette per 2,9 miliardi di euro. Il trend positivo si è esteso anche agli strumenti finanziari amministrati, che dopo un periodo di stasi a settembre, hanno registrato un saldo positivo di 1,2 miliardi di euro, con una marcata preferenza per i titoli di Stato. Il mercato ha inoltre visto un significativo afflusso di liquidità verso conti correnti e depositi, per un totale di 1,5 miliardi di euro.
Analisi della Performance Annuale
| Categoria | Raccolta Netta | Variazione Annuale |
| Totale Raccolta | 40,4 miliardi € | +13,4% |
| Risparmio Gestito | 18,2 miliardi € | – |
| Consulenza Fee-Only | 9,9 miliardi € | – |
| Fondi Comuni | 14,9 miliardi € | – |
Evoluzione del Servizio di Consulenza
Il servizio di consulenza con fee specifica ha dimostrato una notevole resilienza, registrando una raccolta netta di 813 milioni di euro nel solo mese di ottobre. Questo risultato ha portato il bilancio provvisorio dell’anno a 9,9 miliardi di euro, confermando la crescente preferenza degli investitori per servizi di consulenza più strutturati e trasparenti. La base clienti ha continuato a espandersi, superando i 5,1 milioni di utenti, con un incremento di 34.000 nuovi clienti rispetto a settembre.
Dinamiche del Risparmio Gestito
Nel settore dei fondi comuni di investimento, la raccolta netta ha raggiunto circa 1,5 miliardi di euro, con una crescita del 15,3% rispetto al mese precedente. La distribuzione ha visto una netta prevalenza delle gestioni collettive di diritto estero, che hanno raccolto 1,2 miliardi di euro, mentre gli OICR italiani hanno contribuito con 257 milioni. Le preferenze degli investitori si sono orientate principalmente verso i fondi obbligazionari, che hanno raccolto 1,5 miliardi di euro, seguiti dai fondi flessibili con 547 milioni e dai fondi monetari con 150 milioni. Di contro, i fondi azionari e bilanciati hanno registrato deflussi rispettivamente per 555 e 206 milioni di euro.
Settore Assicurativo e Previdenziale
Il comparto assicurativo e previdenziale ha mostrato una performance particolarmente positiva, con una raccolta netta di 875 milioni di euro, registrando un incremento del 65,4% rispetto al mese precedente. Questo risultato è stato trainato principalmente dalle polizze vita tradizionali (350 milioni), dai prodotti multiramo (254 milioni) e dai prodotti previdenziali (123 milioni). Le unit linked hanno invece evidenziato una contrazione, limitandosi a 149 milioni di raccolta.
Gestioni Patrimoniali e Contributo al Sistema
Le gestioni patrimoniali individuali hanno registrato una performance significativa, con una raccolta netta di 596 milioni di euro, segnando un incremento del 69,7% rispetto al mese precedente. In particolare, le GPF hanno attratto risorse per 421 milioni di euro. Il contributo complessivo delle Reti al sistema degli OICR aperti ha raggiunto i 2,3 miliardi di euro, rappresentando l’86,8% dei volumi totali del sistema fondi. Da inizio anno, l’apporto delle Reti ha raggiunto i 14,9 miliardi di euro, contribuendo in modo determinante al bilancio positivo dell’industria dei fondi aperti, che si è attestato a 4,7 miliardi.
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