Trimestrale Unicredit e politica dividendi: tutti i dettagli. Comprare azioni dopo conti?

Unicredit subito protagonista del Ftse Mib. La quotata del settore bancario ha infatti pubblicato nel pre-market i conti del primo trimestre 2024 evidentemente valutati in positivo dagli investitori visto che, nei primi minuti di scambi, Piazze Gae Aulenti segna un rialzo del 2,6 per cento a oltre 35 euro. E in effetti sia i ricavi trimestrali che l’utile netto sono stati migliori delle stime del consensus tanto che i vertici della banca hanno deciso di rivedere le stime sull’intero 2024 fornendo anche alcune indicazioni sulla politica dei dividendi.

Nella trimestrale di Piazza Gae Aulenti quindi non c’è solo spazio per i risultati al 31 marzo 2024 ma anche per previsioni su tutto l’esercizio in corso e stime sui dividendi Unicredit. Insomma i driver non mancano e gli investitori potrebbero approfittarne per prendere posizione sul titolo tenendo conto che la banca è una delle migliori quotate del Ftse Mib sul lungo termine. Rispetto a un anno fa, infatti, i valori si sono apprezzati del 90 per cento e anche il trend mensile è positivo (+3 per cento).

Dividendi Unicredit: come cambia la politica con i conti trimestrali

In relazione alla politica di distribuzione delle cedole, i vertici di Unicredit hanno evidenziato come la distribuzione totale a valere sull’utile netto siano aumentate in linea con il trend già emerso un anno fa. Restano comunque invariati sia l’accantonamento che il payout del dividendo entrambi al 40 per cento dell’utile netto con la parte restante espressa in buy-back.

La divisione finale tra dividendo e riacquisto di azioni Unicredit sarà legata a quelle che sono le condizioni del mercato e verrà decisa a seguito dei risultati dell’esercizio in corso. L’acconto sul dividendo Unicredit sarà pari a circa il 40 per cento delle distribuzioni totali. Stesso principio sarà seguito con le azioni proprie.

Alla luce di tutto questo, la distribuzione totale dei dividendi Unicredit 2024 dovrebbe essere pari a 10 miliardi di euro di cui:

• 3 miliardi sotto forma di cedole pagati ad aprile 2024
• 1,1 miliardi corrispondenti al riacquisto di azioni proprie a valere sull’esercizio 2023 già eseguito nel primo trimestre 2024
• 3,1 miliardi relativi al residuo del riacquisto di azioni proprie a valere sul 2023
• 3 miliardi a titolo di acconto sulla distribuzione a valere sull’esercizio 2024

Trimestrale Unicredit in dettaglio

Unicredit ha chiuso il primo trimestre 2024 con ricavi pari a 6,37 miliardi di euro in rialzo del 7,4 per cento rispetto ai 5,93 miliardi di euro di un anno fa grazie al forte incremento del margine di interesse che è salito dell’8,5 per cento a quota 3,58 miliardi grazie ai maggiori tassi sui finanziamenti alla clientela e da più alti ritorni sul portafoglio di investimenti.

Scendendo nel conto economico, i costi operativi hanno segnato un ribasso dello 0,7 per cento a 2,31 miliardi di euro e il risultato netto di gestione ha segnato una progressione a quota 3,96 miliardi di euro, contro i 3,51 miliardi di un anno fa evidenziando una dinamica positiva del 12,9 per cento.

Unicredit ha chiuso il trimestre con un utile netto sottostante pari a 2,56 miliardi di euro in rialzo rispetto ai 2,06 miliardi di euro del primo trimestre 2023 (+23,9 per cento la variazione percentuale). Gli analisti si attendevano un utile netto trimestrale pari a 2,05 miliardi di euro e un margine di intermediazione pari 5,94 miliardi di euro.

Per quello che riguarda il patrimonio, a fine marzo le esposizioni deteriorate lorde erano pari a 12,1 miliardi di euro con un ribasso del 4 per cento anno su anno. Di conseguenza il rapporto tra crediti deteriorate lordi e totale crediti lordi è stato pari al 2,7 per cento.

Alla stessa data il CET 1 ratio di Unicredit era salito al 16,23 per cento per effetto di 118 punti base relativi alla generazione organica di capitale e di 11 punti base relativi ad altri elementi che sono stati solo controbilanciati da 92 punti base dovuti all’accantonamento della distribuzione e da 3 punti base legati agli impatti del quadro normativo.

Previsioni Unicredit esercizio 2024

In relazione alle stime per l’esercizio 2024, Unicredit si attende ricavi per 22,5 miliardi di euro e un utile netto pari a oltre 8,5 miliardi di euro con una crescita a doppia cifra dell’utile per azione. Le stime sull’esercizio 2024 sono state riviste al rialzo grazie proprio agli ottimi conti del primo trimestre.

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