Ci sono tanti investitori che proprio non si sentono portati a realizzare una periodica rotazione dei loro portafogli e per questo vorrebbero investire su degli asset da tenere per sempre senza mai doverli vendere o scambiare. Ovviamente è sottointeso che tali asset siano in grado di genere un profitto…a tempo indeterminato.
Esistono asset simili ossia capaci di garantire sempre un guadagno? Contrariamente a quello che si può pensare la risposta è affermativa. In molti pensano che comprare asset da lasciar per sempre in portafoglio in ottica profitto sia un lungo comune in cui a cascare sono soprattutto gli investitori con scarsa esperienza. In realtà chi ha una forte esperienza sui mercati è ben consapevole dell’esistenza di mercati in grado di garantire un reddito a tempo indeterminato.
Se vi abbiamo incuriosito abbastanza, ora è tempo di fare qualche nome.
Tanto per iniziare quali sono gli strumenti finanziari tra cui spulciare per trovare questi asset da comprare oggi e tenere per sempre per guadagnare a tempo indeterminato?
Chi ha una certa esperienza con i mercati finanziari, saprà perfettamente che non le azioni, non le materie prime e non il forex possono vantare una qualità simile. Figuriamoci le criptovalute che sono il massimo della volatilità. E allora per trovare asset adatti a questo scopo è necessario guadare a quegli strumenti che, più di tutti, per la loro stessa struttura, sono in grado di garantire un rischio più contenuto: gli ETF.
Oggi i fondi a gestione passiva (da non confondere con i classici fondi a gestione attiva troppo soggetti al condizionamento delle banche e anche per questo sempre meno ambiti), si possono acquistare con comodità anche su piattaforme specializzate come ad esempio Freedom24 che, tra l’altro, ha anche il vantaggio di non applicare commissioni per i primi 30 giorni dall’apertura del conto. Torneremo a parlare di questo broker all’ultimo paragrafo di questo post ma già ora, chi volesse, può approfittare del trading senza commissioni per 30 giorni registrandosi su Freedom24 a partire dal link in basso.
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Solo gli ETF permettono di guadagnare per sempre
Negli ultimi anni, l’instabilità geopolitica e le sfide economiche hanno reso gli investimenti più rischiosi che mai. Tuttavia, in mezzo a questa tempesta finanziaria, gli Exchange-Traded Fund (ETF) hanno emergito come un rifugio stabile per gli investitori.
Una serie di eventi, tra cui conflitti in Europa e Medio Oriente, l’incremento dell’inflazione e l’aumento dei tassi di interesse, ha creato una tempesta perfetta nei mercati globali. In questo scenario, gli investitori si trovano a cercare strategie che possano garantire stabilità e crescita a lungo termine per il loro portafoglio.
Premesso questo, gli ETF offrono una soluzione ai rischi associati a periodi di incertezza finanziaria. A differenza degli investimenti gestiti attivamente, gli ETF replicano un indice sottostante, offrendo così diversificazione e stabilità. Questa caratteristica li rende particolarmente attraenti in momenti in cui i gestori attivi possono faticare a contenere i danni.
Sebbene gli ETF siano una scelta saggia, la selezione degli strumenti giusti diventa cruciale. In un panorama economico mutevole, investire in settori resilienti potrebbe essere la chiave per ottenere risultati positivi. Settori come la tecnologia, le energie rinnovabili e la salute potrebbero mostrare una maggiore resistenza alle turbolenze attuali.
Ad ogni modo, la diversificazione è essenziale quando si scelgono gli ETF in un periodo di incertezza. Un portafoglio ben bilanciato che copre diverse aree geografiche e settori può ridurre il rischio complessivo e aumentare la resilienza agli shock di mercato.
Dopo aver spiegato perchè è solo nel mondo degli ETF che si possono trovare quegli asset in grado di far guadagnare per sempre, passiamo davvero ai nomi dei migliori.
Migliori ETF da comprare e tenere per sempre: ecco quali sono
Sono in tutto 5 gli ETF che si possono tranquillamente comprare oggi per poi lasciarli in portafoglio e generare sempre un guadagno. Ecco di chi si tratta:
- iShares Core S&P 500
- Vanguard FTSE All-World ETF Accumulating
- Lyxor Core STOXX Europe 600
- Vanguard Global Aggregate Bond
- iShares Core MSCI Emerging Markets IMI
Vediamo quali sono le caratteristiche di questi ETF. Tutti sono disponibili su Freedom24 che, prima lo abbiamo dimenticato, ha anche un secondo altro grande vantaggio: offre un interesse migliore delle banche sulle somme depositate ma non investite.
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iShares Core S&P 500
Questo ETF segue l’indice S&P 500, che rappresenta i 500 principali titoli azionari statunitensi ad alta capitalizzazione. La scelta di replicare l’S&P 500 è strategicamente significativa, offrendo agli investitori una vasta esposizione alle aziende leader nel mercato statunitense. Il vantaggio principale di questo ETF è il suo costo annuo di gestione estremamente basso, con un frazionale 0,07%. Inoltre, il patrimonio notevole di 57.671 milioni di euro sottolinea la fiducia degli investitori in questo veicolo finanziario.
Il fatto che il fondo sia ad accumulo dei proventi è un vantaggio per gli investitori a lungo termine, in quanto i guadagni vengono reinvestiti automaticamente. Inoltre, la replica totale dell’indice sottostante assicura un allineamento diretto con le performance del mercato, offrendo trasparenza e coerenza agli investitori. Valuta di riferimento è il dollaro.
Vanguard FTSE All-World ETF Accumulating
Questo ETF offre agli investitori un’esposizione globale attraverso l’FTSE All-World, che traccia l’andamento dei titoli azionari di paesi sviluppati ed emergenti in tutto il mondo. Con una replica a campionamento, il fondo offre un’esposizione diversificata che cattura le performance delle società in mercati sviluppati ed emergenti. Stando ai dati aggiornati il patrimonio è di 7.438 milioni di dollari ed presente il meccanismo di accumulo dei proventi.
Uno degli elementi distintivi di questo ETF è il suo basso costo annuo di gestione, fissato solo all’0,22%. Questo rende il prodotto particolarmente attraente per gli investitori che cercano di massimizzare il rendimento netto del loro portafoglio. Per quello che riguarda il peso nazionale e la diversificazione geografica, gli Us adominano la composizione del portafoglio con un significativo 57,34%, riflettendo la ponderosa presenza di aziende statunitensi nei mercati globali. Altri paesi chiave includono il Giappone (6,15%), il Regno Unito (3,55%) e la Cina (2,86%).
Il fondo comprende una notevole varietà di titoli: ben 3.677 titoli!
Lyxor Core STOXX Europe 600
Si tratta di un ETF che offre agli investitori una finestra sull’Europa attraverso l’indice STOXX Europe 600, che comprende le 600 più grandi società del continente.
L’ETF è progettato per seguire da vicino le dinamiche delle principali economie europee, replicando l’andamento delle 600 più grandi società della regione. Bassissimo il costo annuo di gestione, fermo all’0,07%. Inoltre la modalità di accumulazione dei proventi consente il reinvestimento automatico, contribuendo a massimizzare il rendimento complessivo nel tempo.
Con un patrimonio di 5.850 milioni di euro e una modalità di replica totale, l’ETF dimostra solidità finanziaria.
La distribuzione geografica riflette la diversità economica dell’Europa, con il Regno Unito in testa (21,61%), seguito dalla Francia (16,98%), Svizzera (15,50%) e Germania (12,38%).
Il peso settoriale, invece, mostra un’interessante distribuzione. Il settore finanziario si distingue con il 14,43%, seguito da salute (14,40%) e industria (13,39%). Questa diversificazione settoriale mira a ridurre la vulnerabilità del fondo alle fluttuazioni specifiche di un settore.
Vanguard Global Aggregate Bond
ETF che offre agli investitori un accesso diversificato al mercato obbligazionario globale attraverso l’indice Bloomberg Global Aggregate Float Adjusted and Scaled (EUR Hedged) che comprende obbligazioni emesse da società e governi in tutto il mondo. Questo approccio consente agli investitori di beneficiare di una diversificazione globale in un portafoglio di obbligazioni che include sia titoli societari che titoli di stato, con varie scadenze, tutti appartenenti alla categoria Investment Grade.
Con un patrimonio di 575 milioni di euro, l’ETF presenta un costo annuo di gestione dello 0,10%. La modalità di replica è a campionamento ed è presente una politica di accumulazione dei proventi,
L’ETF, domiciliato in Irlanda, offre agli investitori una copertura valutaria in Euro (EUR Hedged), mitigando così il rischio di fluttuazioni delle valute straniere
Il portafoglio riflette la diversità globale, con gli Stati Uniti che rappresentano la maggior parte (25,57%). Altri paesi chiave includono il Giappone (7,44%), la Francia (4,72%) e la Germania (3,55%). Complessivamente sono i 10.466 titoli nel portafoglio.
iShares Core MSCI Emerging Markets IMI
ETF che consente un accesso diversificato ai mercati azionari emergenti di tutto il mondo attraverso l’indice MSCI Emerging Markets Investable Market (IMI). Investire su questo ETF significa prendere parte alla crescita economica di paesi in via di sviluppo.
La gestione dei proventi è ad accumulazione e un costo annuo è dello 0,18%. Il fondo vanta un patrimonio significativo di 15.644 milioni di euro mentre la eplica a campionamento, sebbene non replichi perfettamente l’intero indice, offre comunque un’esposizione rappresentativa e diversificata ai mercati emergenti.
La valuta di riferimento è in dollari mentre la distribuzione geografica del portafoglio riflette la crescita economica significativa in alcune delle principali economie emergenti. La Cina detiene il peso maggiore (23,79%), seguita da India (15,76%), Taiwan (15,54%) e Corea del Sud (12,65%). A livello settoriale, il fondo mostra una significativa esposizione alla finanza (19,60%), seguita dall’informatica (19,23%) e dai beni voluttuari (12,92%). Questa ponderazione settoriale riflette le dinamiche economiche e di mercato emergenti, offrendo una diversificazione significativa nel portafoglio.
Come comprare gli ETF da tenere per sempre su Freedom24
Nel panorama sempre più vasto dei broker ETF, Freedom24 si distingue come uno dei più completi e accessibili con specializzazione proprio nel trading di ETF.
Un punto di forza di Freedom24 è la sua accessibilità ai mercati globali e agli ETF. La piattaforma offre una selezione impressionante di oltre 1.500 ETF, inclusi quelli quotati su borse europee e americane. Tra i gestori di fondi rappresentati ci sono nomi familiari come iShares, Xtrackers, Vanguard e WisdomTree.
Ma Freedom24 si distingue anche per la sua struttura commissionale flessibile, consentendo agli utenti di scegliere tra tre tipi di account: Smart, Fix e Super. L’account Smart, gratuito, offre la possibilità di effettuare ordini a un costo di $0.02 per ordine più una commissione fissa di $2.00. L’account Fix richiede un abbonamento mensile di 10 €, offrendo commissioni più basse. L’account Super, destinato agli utenti PRO, richiede un abbonamento mensile di 200 €, ma offre commissioni estremamente basse.
Un aspetto particolarmente interessante per i nuovi clienti è l’assenza di commissioni per i primi 30 giorni all’apertura del conto.
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Da non tralasciare il fatto che Freedom24 offre anche un conto deposito con un tasso di interesse spesso più alto di quello delle banche grazie al quale gli investitori possono capitalizzare la liquidità non ancora investita nei mercati.
Non basta?
Ecco ulteriori vantaggi di Freedom24:
- Idee di Investimento da analisti premiati: si tratta di spunti molto originali
- Conto di risparmio con interessi elevati: Il conto risparmio D remunera con un interesse annuo del 3% in USD e del 2.5% in EUR
- Piani di investimento a lungo termine: una sorta di conto deposito vincolato
- Accesso a ben 15 diverse borse valori globali tra America, Europa e Asia
- Accademia di trading sia per principianti che per esperti
- Possibilità di fare trading di opzioni sulle azioni Usa per coprirsi dal rischio
Come comprare ETF con Fineco
Una valida alternativa a Freedom24 è Fineco. Non tutti lo sanno ma la celebre banca italiana non offre solo un servizio di tipo banking tradizionale, ma anche una robusta sezione dedicata al trading.
Fineco permette di investire in ETF operando in due modi distinti.
La prima opzione consiste nell’effettuare un singolo ordine su un determinato ETF. Optando per questa soluzione, la performance della posizione aperta sarà direttamente correlata all’andamento del paniere sottostante. Questo approccio è ideale per coloro che desiderano una strategia più concentrata su un singolo ETF.
D’altra parte, Fineco offre un’opzione unica chiamata “piano Replay“ un sistema esclusivo che consente agli investitori di allocare automaticamente una piccola somma su uno o più ETF. Questo metodo è particolarmente adatto per coloro che preferiscono investire gradualmente nel tempo, seguendo una strategia di accumulo.
Per quanto riguarda i costi, a parte i casi di ETF senza commissioni, Fineco applica commissioni fisse a partire da 19€, riducibili fino a 2,95€ in caso di forte operatività. Gli under 30 godono sempre della commissione più bassa, pari a 2,95€.
Scegliere Fineco per l’acquisto degli ETF offre ulteriori vantaggi, tra cui una fiscalità agevolata in quanto banca italiana (solo i clienti italiani possono usare Fineco come sostituto di imposta), la possibilità di comprare e vendere ETF su mercati regolamentati in qualsiasi momento e la flessibilità di adottare strategie a breve, medio, o lungo termine in base agli obiettivi prefissati.
La versatilità di Fineco si evidenzia anche nell’accesso ai mercati senza la necessità di acquistare tutti i titoli presenti nel paniere, consentendo agli investitori di adattare la propria strategia alle specifiche esigenze e preferenze.
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Questo contenuto non deve essere considerato un consiglio di investimento.
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